Πώς να γίνετε οικονομικός σύμβουλος στο Ηνωμένο Βασίλειο

Οι οικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν τους ανθρώπους να επιλέγουν τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τα προϊόντα που ταιριάζουν καλύτερα στις περιστάσεις τους. Τέτοια προϊόντα περιλαμβάνουν: αποταμιεύσεις, συντάξεις, υποθήκες, ασφαλιστικά προϊόντα και επενδύσεις.

Τι κάνουν οι οικονομικοί σύμβουλοι;

Η δουλειά σας ως οικονομικού συμβούλου θα περιλαμβάνει συνήθως:

  • Συζητώντας την τρέχουσα οικονομική κατάσταση των πελατών και τα σχέδια για το μέλλον
  • Έρευνα χρηματοοικονομικών προϊόντων
  • Εξηγήστε τα προϊόντα στους πελάτες και προετοιμάστε σαφείς συστάσεις γι 'αυτούς
  • Λεπτομερής τήρηση αρχείων
  • Παραγωγή οικονομικών εκθέσεων
  • Ενημέρωση πελατών σχετικά με τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια
  • Επεξεργασία ερωτημάτων πελατών
  • Ενημέρωση σχετικά με τις εξελίξεις στη χρηματοοικονομική νομοθεσία και τη συμμόρφωση

Υπάρχουν τρεις τύποι χρηματοοικονομικών συμβούλων:

  • Δεσμώτης - εργάζεται για οικοδομικές εταιρείες, τράπεζες ή ασφαλιστικές εταιρείες και προσφέρει μόνο τα προϊόντα της εταιρείας αυτής
  • Πολλαπλών δεσμών - που αντιπροσωπεύουν έναν αριθμό εταιρειών και που πωλούν μόνο τα προϊόντα τους
  • Ανεξάρτητος Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος (IFA) - παρέχει συμβουλές σχετικά με τα πολλά χρηματοοικονομικά προϊόντα που διατίθενται στην αγορά

Είναι σημαντικό να συμμορφώνεστε με τους κανόνες και τις κατευθυντήριες γραμμές της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας για να διασφαλίσετε ότι οι συμβουλές σας είναι αμερόληπτες και δίκαιες και ότι έχετε τα κατάλληλα προσόντα για να προσφέρετε οικονομικές συμβουλές.

Ώρες και συνθήκες εργασίας

Οι ώρες που εργάζεστε ποικίλλουν ανάλογα με το άτομο για το οποίο εργάζεστε. Οι ώρες είναι γενικά από τις 9 π.μ. - 5μμ τις καθημερινές με μερικά πρωινά το Σάββατο.

Μπορείτε να εργαστείτε σε ένα γραφείο, κτηματομεσιτικό γραφείο ή τράπεζα. Ως IFA, μπορεί να εργάζεστε από το σπίτι και να ταξιδεύετε στα σπίτια των πελατών για να τα συναντήσετε. Οι IFA εργάζονται συνήθως τις βραδιές και τα Σαββατοκύριακα για να ικανοποιήσουν τις ανάγκες των πελατών.

Μισθός

Ακαδημαϊκός / νεοπροσλαμβανόμενος:

£ 22, 000 έως £ 30, 000 ετησίως

Με εμπειρία:

£ 40.000 ετησίως

Διαχειριστικός ρόλος ή συμβουλές από ιδιώτες πελάτες

Έως £ 70.000 ετησίως

ΑΝ ΕΝΑ

Προμήθειες και αμοιβές σε πελάτες ύψους £ 75 έως £ 250 ανά ώρα

Η Επιτροπή καταβάλλεται επίσης από παρόχους για προϊόντα ασφάλισης και ενυπόθηκων δανείων.

Πηγή : Εθνική Υπηρεσία Καριέρας

Απαιτούμενα προσόντα

Προτού να μπορέσετε να γίνετε χρηματοοικονομικός σύμβουλος, θα χρειαστεί να αποκτήσετε προσόντα στις οικονομικές συμβουλές που αναγνωρίζονται από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA).

Τα GCSE στα μαθηματικά και στα αγγλικά είναι επίσης επιθυμητά μαζί με κάποια σχετική εργασιακή εμπειρία σε πωλήσεις, χρηματοδότηση ή υπηρεσίες πελατών. Αυτό θα σας δώσει τη δυνατότητα να υποβάλετε αίτηση για εκπαιδευτικό ρόλο Χρηματοοικονομικού Συμβούλου:

  • Υποβολή αίτησης για κατάρτιση σε χρηματοοικονομικό σύμβουλο με οικοδομικό φορέα ή τράπεζα
  • Υποβολή αίτησης για πρόγραμμα κατάρτισης μεταπτυχιακών σπουδών με μια οικοδομική εταιρεία, τράπεζα ή μεγάλη επιχείρηση IFA. Θα χρειαστείτε πτυχίο ή παρόμοιο προσόν για αυτό.
  • Λαμβάνοντας Επίπεδο 4 Ανώτερης Μαθητείας στην Παροχή Χρηματοοικονομικών Συμβουλών, εάν κάποιος είναι διαθέσιμος στην περιοχή σας

Θα χρειαστεί επίσης να έχετε έναν πιστωτικό έλεγχο για να βεβαιωθείτε ότι δεν είστε σε πτώχευση ή έχετε τυχόν οφειλόμενες οφειλές. Θα χρειαστεί επίσης να υποβληθείτε σε έλεγχο DBS.

Μπορείτε να δείτε μερικές πιο λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε για να γίνετε Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος στον δικτυακό τόπο της Εταιρικής Σχέσης Χρηματοοικονομικών και Νομικών Προσόντων (FLSP).

Δεξιότητες, συμφέροντα και ιδιότητες

Για να γίνετε επιτυχής οικονομικός σύμβουλος, θα χρειαστείτε:

  • Ισχυρές γραπτές και προφορικές επικοινωνιακές δεξιότητες
  • Η ικανότητα να εξηγεί σαφώς περίπλοκες πληροφορίες
  • Η ικανότητα έρευνας και ανάλυσης πληροφοριών
  • Καλές δεξιότητες πωλήσεων
  • Ικανοποίηση μαθηματικών και δεξιοτήτων πληροφορικής
  • Κίνητρα και αποφασιστικότητα
  • Διακριτικότητα και αξιοπιστία
  • Ακρίβεια και προσοχή στη λεπτομέρεια
  • Εμπιστευτικότητα και ακεραιότητα

Προπόνηση και ανάπτυξη

Όλοι οι ασκούμενοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κατέχουν αναγνωρισμένο από τη βιομηχανία προσόν, όπως ορίζεται από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) τουλάχιστον σε Επίπεδο 4. Τα αναγνωρισμένα προσόντα περιλαμβάνουν:

  • CII (Chartered Insurance Institute) Διπλωματούχος Οικονομικός Προγραμματισμός Επίπεδο 4
  • CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Δίπλωμα Επενδυτικών Συμβουλών Επίπεδο 4
  • Δίπλωμα IFS για Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους και Επαγγελματικό Πιστοποιητικό σε Τραπεζικό Επίπεδο 4

Είναι δυνατόν να σπουδάσουν σε παραδοσιακά κολέγια, ιδιωτικά κέντρα κατάρτισης ή με εξ αποστάσεως εκπαίδευση. Ένας κατάλογος φορέων κατάρτισης είναι διαθέσιμος στον ιστότοπο Οδηγιών μαζί με έναν πλήρη κατάλογο όλων των αναγνωρισμένων προσόντων.

Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να διαθέτουν δήλωση επαγγελματικού επιπέδου (πιστοποιητικό SPS), η οποία αποδεικνύει την εγκυρότητα των προσόντων σας και ότι είστε εγγεγραμμένοι στο FCA. Μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για αυτό κάθε χρόνο μέσω ενός διαπιστευμένου οργανισμού FCA.

Η ρύθμιση του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και η νομοθεσία που τον ελέγχει αλλάζουν συνεχώς και πρέπει να ενημερώνεστε για τις εξελίξεις σε όλη τη διάρκεια της σταδιοδρομίας σας. Σύντομα μαθήματα και προγράμματα επαγγελματικής ανάπτυξης διατίθενται μέσω της Σχολής Οικονομικών της Ifs, της CII και της CISI, για να σας βοηθήσουν να συνεχίσετε με ταχύτητα με νέα προϊόντα και νομοθεσία.

Η εταιρεία προσωπικών οικονομικών είναι ο επαγγελματικός φορέας για τη βιομηχανική συμβουλευτική και τον προγραμματισμό. Ως μέλος, θα έχετε πρόσβαση στα συνεχή επαγγελματικά τους προγράμματα. Μόλις αποκτήσετε το προηγμένο δίπλωμα CII στον οικονομικό σχεδιασμό και έχετε εμπειρία τουλάχιστον πέντε ετών στη βιομηχανία, μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για καθεστώς Chartered Financial Planner.

Ευκαιρίες

Οι κενές θέσεις για θέσεις οικονομικών συμβούλων σε τράπεζες και οικοδομικές εταιρείες μπορούν να διαφημίζονται στον εθνικό τύπο, σε πρακτορεία προσλήψεων, σε βιομηχανικά περιοδικά ή σε ιστοσελίδες των εργοδοτών.

Μόλις εξασφαλίσετε μια θέση σε έναν μεγάλο χρηματοπιστωτικό οργανισμό, ίσως είναι δυνατόν να προχωρήσετε σε εργασίες διαχείρισης ή συμμόρφωσης, διασφαλίζοντας ότι η εταιρεία ακολουθεί τις κανονιστικές οδηγίες.

Οι ακόλουθες δημοσιεύσεις περιέχουν καταλόγους κενών θέσεων και άλλες χρήσιμες γενικές ανάγνωση:

  • Η Σχολή Χρηματοοικονομικών Συμβούλων
  • Μάρκετινγκ χρημάτων
  • Οικονομικός σύμβουλος
  • VouchedFor - κατάλογος των IFAs
  • eFinancialCareers

Θα υπάρχει πάντοτε η ανάγκη για οικονομικούς σχεδιαστές, επειδή η πλειοψηφία των ανθρώπων δεν έχει ιδέα πώς λειτουργεί το χρηματοπιστωτικό σύστημα. Ως εκ τούτου, το γραφείο σταδιοδρομίας για τις εθνικές στατιστικές προβλέπει ότι ο τομέας αυτός θα σημειώσει σταθερή αύξηση από περίπου 2059000 το 2014 σε 2252000 το 2020.

Έτσι εάν αισθάνεστε ότι έχετε τις απαραίτητες δεξιότητες και χαρακτηριστικά, αυτό μπορεί να είναι η σωστή καριέρα για εσάς.

Εικόνα: iStock

Αφήστε Το Σχόλιό Σας

Please enter your comment!
Please enter your name here